Банк-фальшивка обнаружен в Интернете

Центробанк наткнулся на кредитную организацию, которая выдавала через интернет кредиты, но на самом деле не существовала. Увидеть фальшивый банк регулятору помогли в Агентстве по страхованию вкладов, которые, в свою очередь, узнали о несуществующей организации на форумах.

Банк под названием Тон-банк особой скромностью не отличался. На своем сайте организация называла себя членом многих отраслевых ассоциаций, своими банками-корреспондентами  ведущие банки мира, а также разместил генеральную лицензию ЦБ № 2161, «выданную» в ноябре 2005 г. Только история о владельцах и топ-менеджерах оказалась не раскрытой. Как пишут «Ведомости », лицензия с таким номером была у Первого федерального банка, ликвидированного в 2004 г. Зато на сайте приведен адрес единственного офиса в Москве.

«На следующий день после того, как нам рассказали про банк, выехали проверить указанный адрес, – рассказывает сотрудник ЦБ. – Оказалось, что сайт есть, а банка нет». Таким образом, регулятор впервые столкнулся с созданием банка-фикции, который предлагает услуги населению.

«В лучшем случае это мошенничество, а в худшем — нарушение закона об отмывании денег и финансировании терроризма», – говорит президент Ассоциации региональных банков, депутат Анатолий Аксаков.

Ущерб от фальшивого банка пока не подсчитан. На банковских интернет-форумах на Тон-банк поступали разные жалобы.

«Я выслал им все свои документы и через терминал отправил деньги на карту, но мне так ничего и не пришло», — возмущался несостоявшийся клиент Тон-банка. «Пробую оформить там кредитную карту с доставкой по почте. Единственное, что напрягает, — нужно оплатить комиссию по выпуску и обслуживанию карты до ее получения, а информации по банку мало», — пишет другой. У еще одного банк потребовал оплатить годовое обслуживание, доставку и открытие овердрафта.

Сайт Тон-банка был создан частным лицом в августе 2011 г. и оплачен на два года. Сколько человек посетило его с тех пор, не известно – счетчики на нем не установлены.