Схема, благодаря которой Мособлбанк обходил ограничения ЦБ на привлечение средств населения, случайно раскрылась благодаря тому, что вкладчиком банка оказался сотрудник регулятора, пишут Ведомости
.
«Надо понимать, что такие правонарушения выявить очень сложно. Мы их выявили случайно, потому что обратили внимание на вклады, которые вносились и на следующий день снимались практически полностью, но совершенно в других офисах и даже в других городах. У нас так оказалось, что один из вкладчиков был сотрудником Банка России, и мы смогли через него убедиться, что работает какая-то схема. А когда мы попытались опрашивать вкладчиков, банк предъявил нам претензии, что мы провоцируем массовый отток вкладчиков», – цитирует газета зампреда ЦБ РФ Владимира Сафронова.
Впервые обнаружить такую схему удалось еще в 2011 году. Результаты проверки были направлены в надзорные органы, но никаких действий не последовало. В конце 2012-го - начале 2013 года ЦБ еще раз проверял банк, правоохранителям направили еще одно письмо. Факты, изложенные в ходе инспекционной проверки ЦБ, были подтверждены, но в возбуждении уголовного дела было отказано.
Сейчас проводится внеплановая проверка Мособлбанка.
|