Центробанк предписал Банку24.ру ограничить вывод наличных со счетов юридических лиц. Речь идет об операциях, которые могут быть истолкованы как «сомнительные». В банке отмечают, что в первую очередь это касается снятия наличных корпоративными клиентами (в том числе использование корпоративных карт).
«Регулятор считает, что мы недостаточно сделали в плане борьбы с «обналичкой» и «транзитом». По всей видимости, Регулятор прав, и нам нужно научиться жить в новой реальности, которая предъявляет более высокие требования к легальности делового оборота и хозяйственной деятельность», – сообщают в банке.
В связи с требованиями Банка России 24ру намерены «жестко следить за качеством клиентской базы», чтобы не подвергать риску добропорядочных клиентов. «Если вы не осуществляете реальную деятельность и не платите налоги – нам с вами не по пути. Если вы пытаетесь прийти к нам, чтобы наличить – даже не пробуйте. Транзитчики – ваши деньги вместо очередной «помойки» окажутся на спец счёте в ЦБ. Если вы не платите налоги – мы не будем вас обслуживать», – отмечают в банке.
Между тем, участники рынка с иронией отнеслись к таким заявлениям руководства 24.ру. Среди предпринимателей давно ходят истории про то, как сотрудники банка в случае обналичивания фирмой-клиентом крупных сумм попросту вымогали комиссионные - до 10% от снимаемых со счета средств.
Предписания, направленные на ограничение сомнительных операций, регулятор начал выдавать недавно, около полугода назад, напоминают «Ведомости»
. Обычно эти предписания ограничивают безналичные операции, проводимые юрлицами, часто они ограничивают оборот безналичной валюты по исходящим валютным платежам, на уровне $3-10 млн. Рублевые безналичные платежи часто ограничивают 0,5-1 млрд руб. в месяц. Источник издания уверяет, что всё это сильно осложняет работу банкам.
|