Я к этому предложению осторожно отношусь, считаю, что сама постановка вопроса по ужесточению требований нужна, но сначала надо снять противоречия, существующие в законодательстве. Это, прежде всего, закон 115-й федеральный о противодействии отмывания доходов нажитых преступным путем. Очень много пока недопониманий есть между регуляторами и коммерческими банками. Банкиры, как правило, в большинстве своем добросовестные участники рынка, они отправляют информацию в соответствующие органы о тех или иных операциях, которые производят и которые у них вызывают подозрение. Но существует много технических проблем и я боюсь, что здесь банкиры могут получать предупреждения именно по линии недопонимания, противоречивости исполнения самого закона и при этом будут лишаться лицензии. Нужно сначала снять все противоречия, внести коррективы, дать инструменты банкирам, чтобы они более эффективно работали по реализации этого важнейшего закона. Надо, чтоб банкир имел право отказывать в открытии счета клиенту, чтоб банкир имел право приостанавливать платежи, если для него операция непонятна по источникам происхождения средств, чтобы банкир мог закрывать счет. Пока таких инструментов у банкира нет, а требований очень много.
И самое главное - сейчас важно законом четко обозначить границу, где есть функции банкира, а где должны приступать уже компетентные профессиональные учреждения к работе, чтобы не было драматических событий. Проблема как правило не в банкирах, а в клиентах банка, которые приходят оплатить счет, перевести деньги , провести операцию. И банкир обязан осуществить их в соответствии с законом, если есть поручение клиента. На стыке этих интересов надо уточнять все, иначе у нас будет путаница, у нас будут трагедии. Ужесточение - это самое простое , что можно сделать, другое дело, к чему это может привести. Я считаю, что это может привести к отзыву лицензии у добросовестных участников рынка.
|
Лента заявлений
Комментарии
Обзор PR
СМИ ли надо?
На слуху
